L'euro creusait ses pertes lundi, passant sous le seuil de 1,31 dollar pour la première fois depuis deux semaines, plombé par un regain de pessimisme sur les finances publiques dans la zone euro et les craintes de contagion de la crise irlandaise à d'autres pays.

Vers 17H30 GMT (18H30 à Paris), l'euro valait 1,3117 dollar contre 1,3185 dollar vendredi vers 22H00 GMT. La devise européenne est tombée jusqu'à 1,3095 dollar vers 15H40 GMT, son niveau le plus bas depuis le 2 décembre.

L'euro cédait également du terrain face à la devise nippone à 109,88 yens contre 110,69 yens vendredi soir.

Le dollar limitait ses pertes face au yen à 83,77 yens contre 83,87 yens vendredi soir.

"L'euro se retrouve à un plus bas en deux semaines vis-à-vis du dollar, la monnaie unique étant toujours sous la pression de la dégradation de la note de l'Irlande", résumait Adam Solomon, de la maison de courtage TorFX.

A la suite de sa rivale Fitch, l'agence de notation Moody's a durement abaissé vendredi la note de l'Irlande, en raison de la montée des incertitudes obérant les finances publiques du pays, avant de dégrader lundi les notes des principales banques irlandaises -- Anglo Irish Bank passant même dans la catégorie spéculative.

Moody's avait également abaissé la semaine dernière la note de l'Espagne. Ce pays, qui suscite des inquiétudes croissantes en raison de son poids dans la zone euro, devrait pâtir d'une croissance "molle", a estimé lundi l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE).

"Il est très improbable que l'établissement d'un fonds de sauvetage permanent pour les Etats en difficulté (suite à un accord conclu la semaine dernière par les dirigeants de l'Union européenne, ndlr) apaise les marchés", notait de son côté Ilya Spivak, de la société financière Daily FX.

Selon l'analyste, "la ratification de ce mécanisme d'entraide par les différents Etats devrait prendre un certain temps, et pendant ce temps, les tensions à court terme s'accroissent sur des pays, comme l'Espagne ou l'Italie dont le sauvetage serait hors de portée des ressources de ce fonds".

Phil Mchugh, de TorFX, soulignait le pessimisme ambiant et jugeait la contagion au sein de la zone euro "inévitable": "2011 n'apportera pas de répit à la monnaie unique", assurait-il.

Signe des inquiétudes du marché, le franc suisse -- considéré comme une devise refuge -- enregistrait lundi un nouveau record face à l'euro, cotant jusqu'à 1,2636 franc suisse pour un euro vers 16H00 GMT, un plus haut historique.

Par ailleurs, un regain de tensions dans la péninsule coréenne, où la Corée du Sud a entrepris lundi des manoeuvres militaires à tirs réels, pourrait renforcer le dollar, lui aussi considéré comme une valeur sûre, face à l'euro, notait Michael Hewson, de CMC Markets.

Le billet vert était quant à lui toujours porté par des indicateurs favorables publiés la semaine dernière, dont une nouvelle progression en novembre de l'indice composite Conference Board des indicateurs économiques américains, signe que la reprise américaine prend son élan.

Vers 17H30 GMT, la devise helvétique montait face à l'euro à 1,2653 franc suisse pour un euro, et montait aussi face au billet vert à 0,9645 franc suisse pour un dollar.

La livre britannique se renforçait face à l'euro à 84,59 pence pour un euro, mais se repliait face au billet vert à 1,5507 dollar.

L'once d'or valait 1.380,00 dollars au fixing du soir contre 1.368,50 dollars vendredi.

La monnaie chinoise a terminé à 6,6725 yuans pour un dollar contre 6,6640 yuans vendredi.

                 Cours de lundi      Cours de vendredi

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               17H30 GMT           22H00 GMT

   EUR/USD             1,3117            1,3185
   EUR/JPY             109,88            110,69
   EUR/CHF             1,2653            1,2782
   EUR/GBP             0,8459            0,8481
   USD/JPY              83,77             83,94
   USD/CHF             0,9645            0,9695
   GBP/USD             1,5507            1,5535