American International Group (+ 2,11% à 1,44 dollar) a annoncé sa décision de se délester de deux filiales d'assurance-vie en vue de réduire de 25 milliards de dollars sa dette de 40 milliards contractée auprès de Fed de New York. AIG a conclu un accord dans ce sens avec les dirigeants de la Réserve fédérale, a annoncé l'assureur. American International Assurance Co (ou AIA) et American Life Insurance Co (ou Alico) seront placées dans des SPV (special purpose vehicles)- avant de faire l'objet d'introductions en bourse.
La Réserve fédérale américaine devrait recevoir à cette occasion des parts préférentielles à hauteur de 16 milliards de dollars dans AIA et de 9 milliards de dollars dans Alico.
L'assureur pourrait ainsi réduire sa dette envers la Fed de New York de 40 millions de dollars à 15 millions de dollars. Cette opération entre dans la stratégie d'AIG. Le mois dernier, l'assureur américain annonçait sa décision d'accélérer les manoeuvres pour se débarrasser d'Alico à travers une introduction en bourse sur les marchés asiatiques, dans le but de rembourser les sommes considérables qui lui ont été prêtées par le contribuable américain. Au total, le plan de sauvetage accordé à AIG totalise plus de 170 milliards de dollars.
Rodney Martin Jr, le patron d'Alico, a déclaré que ce pacte conclu entre AIG et la Fed de New York «accélère la mise en place d'une plus grande indépendance d'Alico et contribue à maintenir la valeur de la franchise». De son côté, la Fed de New York s'est félicitée de cet accord, qui permet à AIG d'approcher son but consistant à rembourser l'intégralité des fonds qu'il a reçu des autorités américaines.
AIG continue en parallèle à céder des actifs et à lever des capitaux. L'assureur a vendu plusieurs filiales, notamment au Mexique.
AOF - EN SAVOIR PLUS
LE SECTEUR DE LA VALEUR
Finance - Assurance
Face à la crise financière, qui a détérioré leurs comptes, les assureurs se regroupent. La faillite de Lehman Brothers en septembre 2008 a amputé les fonds propres de la Matmut de 2%. Quant à la Macif, sa perte indirecte suite à la faillite de Lehman Brothers, était de 2,2 millions d'euros en 2008. Les deux mutuelles se sont jointes à la Maif pour créer une société de groupe d'assurance mutuelle (SGAM ) qui devrait être opérationnelle avant la fin de l'année 2009. Leur objectif est de mettre leurs moyens en commun pour certaines activités de façon à optimiser la gestion de leurs coûts. Avec 10 millions de sociétaires, le nouvel ensemble représentera le deuxième pôle mutualiste français (avec 9,2 milliards d'euros de chiffre d'affaires), derrière Covéa. Cette SGAM regroupe la GMF, MAAF et MMA (avec 10 millions de sociétaires, 12 milliards d'euros de chiffre d'affaires). Le nouvel ensemble sera le quatrième intervenant français en assurance dommages (part de marché de 11,7%) et le leader en assurance auto pour les particuliers (avec 22,4% de part de marché). Cette activité représente le métier phare des trois mutuelles.