Les principaux indices s'inscrivaient en forte hausse à Wall Street peu après l'ouverture, cependant que le secrétaire américain au Trésor Timothy Geithner présentait les modalités de son plan de rachat des actifs « toxiques » des banques. Vers 16h10 (heure française), le Dow Jones avançait de 4,02% à 7 571,16 points. Les valeurs financières étaient tout particulièrement recherchées, tout comme sur les marchés européens. Citigroup s'envolait de 18,71% à 3,11 dollars tandis que Bank of America s'accordait 15,83% à 7,17 dollars.
Le projet du gouvernement américain vise à purger les bilans des banques d'actifs toxiques à hauteur de 500 à 1 000 milliards de dollars afin que celles-ci se remettent à accorder des crédits. Cet objectif, a expliqué M. Geithner, devrait être atteint à travers un partenariat public-privé.
Le Trésor américain s'est engagé à faire appel aux fonds du Tarp (Troubled Asset Relief Program), le plan de sauvetage du secteur bancaire, à hauteur de 75 à 100 milliards de dollars. Cette somme servira à financer un programme de rachat d'actifs toxiques avec l'aide de capitaux privés. Le gouvernement s'est fixé un objectif de 500 milliards de dollars de rachats, avec la possibilité de le porter à 1000 milliards.
L'Etat devrait dans un premier temps apporter la majeure partie des fonds afin de convaincre les investisseurs privés de se joindre à l'opération. Le gouvernement pourrait ainsi dans certains cas participer jusqu'à hauteur de 80% du financement.
Des fonds d'investissement pourront récupérer les actifs toxiques, et recevront en contrepartie une aide gouvernementale. Cette aide sera distribuée par le Trésor sous forme de capital et par le Fonds de garantie des dépôts bancaires sous forme de prêts.
Lors de son discours, M. Geithner a déclaré qu'un rachat des actifs toxiques des banques par le seul Trésor américain n'était pas une alternative crédible pour expliquer le recours au secteur privé.
AOF - EN SAVOIR PLUS
LE SECTEUR DE LA VALEUR
Finance - Banques
Le paysage bancaire mondial est en pleine reconfiguration. Les banques qui résistent le mieux à la crise, sont à l'aff-t d'opportunités pour consolider leur position. En Angleterre, très affectée par la crise financière, la banque HBOS, numéro un du crédit immobilier, a été reprise par Lloyds TSB, cinquième banque du pays pour 12,2 milliards de livres (environ 15,5 milliards d'euros). Cette opération devrait créer un géant national du crédit immobilier et de l'épargne, détenant près de 28% du marché britannique des prêts immobiliers. En Allemagne également le marché bancaire se consolide. Deutsche Bank a annoncé son entrée au capital de Postbank à hauteur de 29,75%. Auparavant, Commerzbank avait racheté Dresdner Bank. La deuxième banque privée du pays double ainsi de taille. Les Etats-Unis ne sont pas en reste. Merrill Lynch a été reprise par la première banque américaine, Bank of America. Quant à JPMorgan Chase, elle devient la deuxième banque commerciale américaine grâce à l'acquisition de Washington Mutual.