L'euro profitait lundi en milieu d'échanges européens d'une bouffée d'optimisme avant le vote du plan de relance américain et à la veille du nouveau plan d'aide aux banques, ces espoirs réduisant temporairement l'attrait du dollar comme devise refuge.

Vers 13H00 GMT (14H00 à Paris), l'euro montait, à 1,3044 dollar contre 1,2943 dollar vendredi soir.

Le billet vert cédait du terrain face au yen à 91,64 yens contre 91,83 yens vendredi soir.

La devise européenne montait quant à elle face à la monnaie japonaise à 119,56 yens contre 118,87 yens vendredi.

"Le moral des investisseurs s'est éclairé dans l'attente du vote du Sénat sur le plan de relance américaine aujourd'hui (lundi) et à la veille du plan d'aide aux banques par le Trésor. Un optimisme prudent pourrait revenir sur le marché et faire baisser la volatilité (des échanges) à court terme, mais nous doutons que ces mesures puissent redonner durablement de l'audace aux investisseurs", a commenté Valentin Marinov, économiste de Commerzbank.

Le Secrétaire américain au Trésor Timothy Geithner présentera avec une journée de retard, mardi à 16H00 GMT, les grandes lignes de son nouveau plan d'aide aux banques.

"Ce retard (...) met à nouveau en évidence le fait que les autorités américaines ont toutes les peines à progresser dans leurs efforts pour faire repartir le flux de liquidités dans l'économie", ajoutait Lee Hardman, de Bank of Tokyo Mitsubishi.

Les marchés s'attendent à la création d'une "bad bank", soutenue par le gouvernement, qui récupèrerait les créances irrécupérables des banques privées, afin de débloquer le marché du crédit.

Mais selon la presse américaine, le gouvernement aurait en fait renoncé à racheter directement ces actifs pourris, préférant un mécanisme incitant des investisseurs privés à le faire.

Le plan de M. Geithner, qui doit compléter celui de 700 milliards de dollars voté en octobre par le Congrès, comporterait aussi une nouvelle injection de fonds pour les banques, un programme de relance du crédit à la consommation, ainsi que 50 milliards d'aides aux propriétaires menacés de saisie.

Ce lundi, les sénateurs américains doivent voter sur le plan de relance économique discuté depuis plusieurs semaines au Congrès et dont le coût total a été ramené à 780 milliards de dollars. Le Sénat devra ensuite trouver un compromis avec la Chambre des représentants, qui a adopté un plan de 819 milliards de dollars.

Le président Barack Obama compte sur ce plan pour créer ou sauver 3 ou 4 millions d'emplois.

Vendredi les Etats-Unis ont annoncé la perte de près de 600.000 emplois en janvier, le pire mois pour l'emploi depuis décembre 1974, après une année 2008 qui a vu plus de 2,9 millions de postes détruits, le pire chiffre depuis 1939. Le chômage est monté à 7,6%, son pic depuis 16 ans.

Fitch a abaissé mercredi la note de la Russie, suite à la chute des cours du pétrole qui alimentaient la croissance russe ces dernières années.

Vers 14H00 GMT, la livre sterling était en hausse face à l'euro à 87,34 pence pour un euro et face au dollar à 1,4855 dollar.

La monnaie helvétique baissait face à la devise européenne à 1,5055 franc suisse pour un euro et montait face au dollar à 1,1539 franc suisse pour un dollar.

L'once d'or a clôturé à 901 dollars au fixing du matin contre 913 dollars vendredi soir.

Le yen chinois a clôturé à 6,8339 yens pour un dollar, contre 6,8348 yens vendredi.

               Cours de lundi                    cours de 

vendredi ---------------------------------------------------

                 14H00 GMT               22H00 GMT

     EUR/USD     1,3044                 1,2943               
     EUR/JPY     119,56                 118,87               
     EUR/CHF     1,5055                 1,5028               
     EUR/GBP     0,8734                 0,8748               
     USD/JPY      91,64                 91,83                
     USD/CHF     1,1539                 1,1615               
     GBP/USD     1,4855                 1,4789