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SOCIETE RESULTATS DU TEST DE RESISTANCE EBA

Vendredi 15 Jul 2011 à 18:41

Paris, 15 juillet 2011

RESULTATS DU TEST DE RESISTANCE EBA

Société Générale salue l'initiative menée par l'EBA visant à tester la solidité financière de l'industrie bancaire européenne.

Les résultats présentés ci-après sont conformes aux directives méthodologiques et définitions spécifiques à l'EBA. Par conséquent, l'attention du lecteur est attirée sur le fait que certaines données pourraient être significativement différentes de celles publiées dans les Eléments financiers 2010 du Groupe Société Générale, lesquelles sont conformes aux normes et définitions de la directive CRD.

Les simulations pour les années 2011 et 2012, y compris dans le scénario de base, doivent être considérées comme des données indicatives résultant d'hypothèses conçues par l'EBA, et ne constituent en aucun cas une indication de prévisions.

Le ratio Core Tier 1 Capital de Société Générale, issu de la méthodologie de l'EBA, s'établirait à fin 2012 dans le scénario adverse à 6.6%, à comparer à un seuil de 5%.

A ce jour, la prise en compte des résultats solides du premier trimestre 2011, du succès de l'OPTION de paiement du dividende en actions et de l'augmentation du capital liée au plan mondial d'actionnariat salarié du Groupe renforcerait le ratio Core Tier 1 2012 de l'EBA dans le scénario adverse de 0.50%. Par ailleurs, les gains sécurisés via la réduction du portefeuille géré en extinction du Groupe - mais non pris en compte dans l'exercice de l'EBA du fait de l'hypothèse de bilan statique - permettraient d'ajouter un montant supplémentaire de 0.40% au Core Tier 1 2012 de l'EBA en scénario adverse.

Société Générale est confiante que sa solide capacité de génération organique de capital et la réduction proactive de son portefeuille d'actifs gérés en extinction lui permettront de continuer à renforcer ses fonds propres en vue d'atteindre un niveau de Core Tier One selon les règles de Bâle 3 supérieur ou égal à 9% en 2013.

Pour plus de détails sur les résultats du stress test pour Société Générale et le canevas de communication EBA :   http://www.investisseur.socgen.com

Société Générale

Société Générale est l'un des tout premiers groupes européens de services financiers. S'appuyant sur un modèle diversifié de banque universelle, le Groupe allie solidité financière et stratégie de croissance durable avec l'ambition d'être La banque relationnelle, référence sur ses marchés, proche de ses clients, choisie pour la qualité et l'engagement de ses équipes.

Ses 157 000 collaborateurs*, présents dans 85 pays, accompagnent au quotidien plus de 33 millions de clients dans le monde entier. Les équipes Société Générale proposent conseils et services aux particuliers, aux entreprises et aux institutionnels dans trois principaux métiers :

la banque de détail en France avec les enseignes Société Générale, Crédit du Nord et Boursorama 

la banque de détail à l'international présente en Europe centrale & orientale et Russie, dans le Bassin méditerranéen, en Afrique sub-saharienne, en Asie et en Outre-Mer  

la banque de financement et d'investissement avec son expertise globale en banque d'investissement, financements et activités de marché. 

Société Générale est également un acteur significatif dans les métiers de services financiers spécialisés, d'assurances, de banque privée, de gestion d'actifs et des services aux investisseurs.

Société Générale figure dans les indices internationaux de développement durable : FTSE4good et ASPI. www.societegenerale.com  

* incluant les collaborateurs de la Société Marseillaise de Crédit acquise en septembre 2010 par Crédit du Nord

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CANEVAS DE COMMUNICATION EBA

 

 

Paris, 15 juillet 2011

 

FONDS PROPRES DE LA SOCIETE GENERALE - MISE A JOUR DES RESULTATS DU TEST DE RESISTANCE REALISE DANS L'ENSEMBLE DE L'UE

 

 

Société Générale a été soumise au test de résistance effectué à l'échelle de l'UE par l'Autorité bancaire européenne (ABE), en coopération avec l'Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP), la Banque centrale européenne (BCE), la Commission européenne (CE) et le Conseil européen du risque systémique (CERS).

 

Société Générale prend acte de l'annonce effectuée ce jour par l'ABE et l'ACP relative au test de résistance européen et souscrit pleinement aux résultats de cet exercice.

 

L'exercice, mené sur 91 banques représentant plus de 65 % du total des actifs bancaires de l'UE, a pour objectif d'évaluer la solidité des banques européennes en cas de chocs sévères et leur solvabilité face à des scénarios de stress sous certaines conditions restrictives.

 

Les hypothèses et la méthodologie ont été établies pour évaluer le niveau d'adéquation des fonds propres des banques par rapport à un ratio de référence de fonds propres durs (Core Tier 1) de 5 % et ont vocation à rétablir la confiance dans la solidité des banques soumises au test. Le scénario adverse a été défini par la BCE et couvre un HORIZON de deux ans (2011-2012). Le test de résistance a été effectué en retenant une hypothèse de bilan statique arrêté en décembre 2010. Il ne prend pas en compte les futures stratégies d'entreprise et mesures de gestion et ne constitue pas une prévision des bénéfices de Société Générale.

 

Sous l'effet du choc retenu pour la simulation, le ratio de fonds propres durs consolidés (Core Tier 1) de Société Générale s'établirait à 6.6% en 2012 dans le scénario adverse, au lieu de 8.1% à fin 2010.

 

Présentation détaillée des résultats observés pour Société Générale:

 

Les résultats du test de résistance européen et les faiblesses identifiées, qui seront communiqués au marché, doivent se traduire par des mesures qui permettront d'améliorer la solidité du système financier. Au terme de l'exercice mené à l'échelle de l'UE, les résultats font apparaître que Société Générale satisfait aux exigences en fonds propres retenues aux fins du test de résistance. La banque continuera de s'employer à maintenir le niveau de fonds propres approprié.

 

A ce jour, la prise en compte des résultats solides du premier trimestre 2011, du succès de l'option de paiement du dividende en actions et de l'augmentation du capital liée au plan mondial d'actionnariat salarié du Groupe renforcerait le ratio Core Tier 1 2012 de l'EBA dans le scénario adverse de 0.50%. Par ailleurs, les gains sécurisés via la réduction du portefeuille géré en extinction du Groupe - mais non pris en compte dans l'exercice de l'EBA du fait de l'hypothèse de bilan statique - permettraient d'ajouter un montant supplémentaire de 0.40% au Core Tier 1 2012 de l'EBA en scénario adverse. 

Société Générale est confiante que sa solide capacité de génération organique de capital et la réduction proactive de son portefeuille d'actifs gérés en extinction lui permettront de continuer à renforcer ses fonds propres en vue d'atteindre un niveau de Core Tier One selon les règles de Bâle 3 supérieur ou égal à 9% en 2013.

 

 

 

 

 

Notes

Les résultats détaillés du test de résistance mené dans le cadre du scénario central et du scénario adverse ainsi que les informations sur l'exposition au risque de crédit de Société Générale et sur les expositions aux administrations centrales et locales figurent dans les tableaux en annexe établis sous le format commun fourni par l'ABE.

Le test de résistance a été effectué en utilisant la méthodologie commune de l'ABE et sur la base d'hypothèses communes (bilan constant, traitement uniforme des expositions à la titrisation, notamment) publiées dans la Note méthodologique de l'ABE. Par conséquent, les informations relatives au scénario central ne sont fournies qu'à des fins de comparaison. Le scénario central et le scénario adverse ne doivent en aucune manière être interprétés comme une prévision concernant la banque ou être directement comparés à d'autres informations publiées par la banque.

Pour plus de détails sur les scénarios, les hypothèses et la méthodologie, consulter le site de l'ABE à l'adresse suivante : http://www.eba.europa.eu/EU-wide-stress-testing/2011.aspx

 

 

 

 

Société Générale

 

 

Société Générale est l'un des tout premiers groupes européens de services financiers. S'appuyant sur un modèle diversifié de banque universelle, le Groupe allie solidité financière et stratégie de croissance durable avec l'ambition d'être La banque relationnelle, référence sur ses marchés, proche de ses clients, choisie pour la qualité et l'engagement de ses équipes.

Ses 157 000 collaborateurs*, présents dans 85 pays, accompagnent au quotidien plus de 33 millions de clients dans le monde entier. Les équipes Société Générale proposent conseils et services aux particuliers, aux entreprises et aux institutionnels dans trois principaux métiers :

la banque de détail en France avec les enseignes Société Générale, Crédit du Nord et Boursorama

la banque de détail à l'international présente en Europe centrale & orientale et Russie, dans le Bassin méditerranéen,

en Afrique sub-saharienne, en Asie et en Outre-Mer

la banque de financement et d'investissement avec son expertise globale en banque d'investissement, financements et activités de marché.

Société Générale est également un acteur significatif dans les métiers de services financiers spécialisés, d'assurances, de banque privée, de gestion d'actifs et des services aux investisseurs.

Société Générale figure dans les indices internationaux de développement durable : FTSE4good et ASPI. www.societegenerale.com  

* incluant les collaborateurs de la Société Marseillaise de Crédit acquise en septembre 2010 par Crédit du Nord

Copyright Thomson Reuters Les annexes de ce communiqué sont disponibles à partir de ce lien : http://hugin.info/143574/R/1531403/466102.pdf Information réglementaire Ce communiqué de presse est diffusé par Thomson Reuters. L'émetteur est seul responsable du contenu de ce communiqué. [HUG#1531403]
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