Les divisions au sein de la zone euro et l'absence d'avancées concrètes sur le dossier grec ont replongé lundi dans la tourmente les Bourses mondiales, affolées par le scénario d'un défaut de paiement d'Athènes.

Un "retard" persistant sur le programme de privatisations en Grèce peut mener le pays à faire "défaut" sur sa dette, a averti lundi le représentant permanent du Fonds monétaire international (FMI) en Grèce, Bob Traa.

La réunion des ministres des Finances européens vendredi et samedi en Pologne s'est soldée par un échec. Divisés, les ministres ont reporté à octobre toute décision sur le versement d'une nouvelle tranche d'aide de 8 milliards d'euros à la Grèce, qui a cruellement besoin de cet argent pour éviter la faillite.

"Encore une fois, les espoirs de nouvelles initiatives politiques pour résoudre la crise de la dette en zone euro ont été violemment douchés", a déploré Jane Foley, analyste de Rabobank.

Désormais, "le marché parie à 98% sur un défaut de la Grèce", a affirmé Phil Flynn, de PFG Best Research.

La réaction des Bourses lundi a été sans équivoque. A la clôture, Paris a chuté de 3%, Milan de 3,17%, Francfort de 2,83%, Londres de 2,03%.

Les indices européens ont, une fois de plus, été plombés par les banques qui seraient les premières victimes d'un éventuel défaut grec. L'allemande Deutsche Bank a lâché 4,54% et l'italienne Intesa Sanpaolo 4,11%. En France, la Société Générale a décroché de 6,70% et BNP Paribas de 5,48%.

Moins exposée aux actifs grecs, Wall Street a réduit ses pertes à la clôture: le Dow Jones a lâché 0,94% et le Nasdaq 0,36%. L'annonce par le président américain Barack Obama d'un plan de réduction supplémentaire du déficit de 3.000 milliards de dollars, financé pour moitié par une hausse de la fiscalité pour les plus aisés, n'a pas provoqué le moindre soulagement.

A Athènes, "les discussions techniques se poursuivent" entre le gouvernement grec et la troïka représentant les créanciers du pays, la Commisson européenne, la Banque centrale européenne (BCE) et le FMI, a dit le porte-parole du commissaire européen aux Affaires économiques Olli Rehn.

Après une première téléconférence lundi soir, un nouveau rendez-vous entre le ministre grec des Finances Evangélos Vénizélos et les chefs de la troïka a été fixé à mardi soir, ce qui suggère que les parties ne sont pas parvenues à un accord.

"L'audit trimestriel de la troïka est décisif. Si le FMI décide de sortir du processus, les risques de défaut de paiement du pays seront très grands", a commenté Cyril Regnat, analyste chez Natixis.

Un défaut de paiement de la Grèce "n'est pas une hypothèse de travail" au sein de la zone euro, a assuré cependant le ministre des Finances François Baroin.

La Grèce doit à tout prix démontrer qu'elle respecte ses engagements budgétaires, seul moyen d'obtenir le versement de la prochaine tranche de prêts internationaux.

Le représentant permanent du FMI à Athènes, M. Traa, a affirmé lundi matin que des économies supplémentaires seraient "nécessaires".

Reprenant les pires estimations d'Athènes, il a repoussé le retour à la croissance à 2013, tablant sur une récession de 5,5% en 2011 et de 2,5% en 2012.

Conscient de la gravité de la situation, le ministre des Finances grec a déclaré que la semaine qui s'ouvre "est une semaine très difficile pour le pays, pour la zone euro et pour moi".

Athènes a annoncé dimanche qu'il procèderait à de nouvelles mesures d'économies en 2012 pour réduire le secteur public.

Sous l'effet des inquiétudes autour de la Grèce, l'euro a accentué lundi son repli face au dollar: vers 20H30 GMT, l'euro valait 1,3685 dollar contre 1,3797 vendredi.

Le cours de l'once d'or a chuté de 3%, les investisseurs se désengageant du métal jaune pour couvrir leurs pertes sur les autres marchés.