L'euro connaissait un franc regain face au dollar lundi en début d'échanges européens, avec un retour du goût du risque, alors que les pays de la zone euro s'apprêtaient à détailler les plans d'action adoptés dimanche et destinés à sauver le système bancaire de la faillite.

Vers 09H00 GMT (11H00 à Paris), l'euro s'appréciait face au dollar, à 1,3622 dollar pour un euro, contre 1,3394 vendredi à 21H00 GMT.

Le dollar montait face au yen, à 100,61 yens pour un dollar contre 100,51 yens vendredi soir.

L'euro s'appréciait face à la devise nippone, à 137,17 yens, contre 134,88 yens vendredi soir. Les marchés financiers sont fermés lundi au Japon pour cause de jour férié et rouvriront mardi.

Les marchés attendaient avec un enthousiasme non dissimulé lundi la présentation par l'Allemagne, la France, l'Italie et "d'autres" pays des détails de leurs programmes de sauvetage, après l'adoption dimanche par les pays de la zone euro d'un plan d'action comprenant une garantie des prêts interbancaires et un recours possible à la recapitalisation des banques.

Londres a déjà annoncé lundi une recapitalisation des banques RBS, HBOS et Lloyds TSB jusqu'à hauteur de 37 milliards de livres (46,6 milliards d'euros), dans le cadre de son plan de sauvetage du secteur bancaire annoncé il y a une semaine.

Dans la foulée, la livre sterling a repris des couleurs, revenant à plus de 1,72 dollar pour une livre, alors qu'elle avait touché des plus bas de cinq ans vendredi.

L'euro avait également souffert vendredi de l'aversion au risque des investisseurs et était tombée jusqu'à 1,3234 dollar pour un euro vendredi vers 18H45 GMT, un niveau plus atteint depuis mars 2007.

La monnaie européenne est remontée jusqu'à 1,3671 lundi vers 06H45 GMT.

"Les gouvernements réalisent désormais que la garantie des taux interbancaires est crucial pour améliorer les conditions financières du marché. Cette décision cible le coeur du problème de la crise du crédit et devrait avoir plus d'impact que les baisses de taux", commentaient les analystes de BNP Paribas.

Les ministres des Finances du G7 ont déclaré vendredi dans un communiqué commun qu'ils utiliseront "tous les outils disponibles" pour soutenir les grandes banques et empêcher leur défaillance, dans le cadre des efforts pour étayer le système financier mondial malade.

En outre, les banques centrales européenne, suisse et britannique ont annoncé lundi l'extension de leurs actions concertées dans le cadre des accords dits de "swap" conclus avec la Réserve fédérale américaine, la Fed, et les montants de dollars portés à un niveau illimité.

La devise britannique baissait face à la monnaie européenne, à 79,47 pence pour un euro, et grimpait face au billet vert à 1,7160 dollar pour une livre.

La monnaie helvétique baissait face à l'euro à 1,5396 franc suisse pour un euro, et montait face au dollar à 1,1294 franc suisse pour un dollar.

L'once d'or valait 863,75 dollars contre 900,50 dollars vendredi au fixing du soir.

                 Cours de lundi       Cours de vendredi

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                09H00 GMT           21H00 GMT

   EUR/USD              1,3622              1,3394
   EUR/JPY              137,17              134,88
   EUR/CHF              1,5396              1,5249
   EUR/GBP              0,7947              0,7857
   USD/JPY              100,61              100,51
   USD/CHF              1,1294              1,1376
   GBP/USD              1,7160              1,7051